從廣義上來說，盡職調(diào)查通常也稱為“背景調(diào)查”。盡職調(diào)查是按一定的標準和要求對關(guān)于個人或公司背景資料、業(yè)績水平等進行調(diào)查。
為什么要進行盡職調(diào)查?
1、貿(mào)易盡職調(diào)查，可能主要集中在償付能力；
2、海外離岸賬戶盡職調(diào)查除了核實身份之外，主要調(diào)查該用戶是否與敏感國家往來等不良經(jīng)營記錄；
3、便于合理構(gòu)建整合方案；
4、改變信息不對稱的不利狀況，盡可能減少由于缺乏信息或錯誤信息等原因引發(fā)的風(fēng)險。
香港公司盡職調(diào)查主要內(nèi)容
1、公司可持續(xù)經(jīng)營能力調(diào)查；
2、公司治理結(jié)構(gòu)調(diào)查和公司合法合規(guī)事項調(diào)查。
盡職調(diào)查逾期的后果
1、如果逾期未完成盡職調(diào)查，香港公司的賬戶將面臨被關(guān)閉的風(fēng)險；
2、接受香港的調(diào)查，以及巨額罰款。
